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鞋穿不炒!上海監管提示“炒鞋”平臺風險:實為擊鼓傳花式資本游戲

2019-10-21 19:27:38  21世紀經濟報道 21財經APP 謝水旺

21世紀經濟報道記者從上海銀行業人士處獲悉,近日,上海金融監管部門對“炒鞋”及其平臺進行風險提示,防范金融風險。

上海金融監管部門稱,近期,國內球鞋轉賣出現“炒鞋熱”,“炒鞋”平臺實為擊鼓傳花式資本游戲,并要求機構采取有效措施切實防范此類風險。

其列舉了10余個“炒鞋”平臺,包括毒、Nice、斗牛、當客(get)、YOHO!有貨、識貨、切克、Drop store、95分球鞋、盯潮等。上海金融監管部門指出,這些“炒鞋”平臺呈現出參與者數量多、交易量大、價格波動劇烈等特征。“炒鞋”行業背后可能存在的非法集資、非法吸收公眾存款、金融詐騙、非法傳銷等涉眾型經濟金融違法行為值得警惕。

上海金融監管部門亦關注幾大問題。一是“炒鞋”交易呈現證券化趨勢,日交易量巨大;二是部分第三方支付機構為“炒鞋”平臺提供分期付款等加杠桿服務,杠桿資金入場助長金融風險;三是操作暗箱化,平臺一旦“跑路”,容易引發群體性事件。

因此,上海金融監管部門進行風險提示,要求機構要提高對“炒鞋”的關注和研究,加強對相關反洗錢工作重要性的認識,及時開展自查自糾工作。對“炒鞋”背后潛在的金融風險做到早預警、早發現、早處置,防止“炒鞋”亂象事態蔓延,防范群體性金融事件,引導理性消費和投資,發現相關情況及時報告監管部門。

此外,機構要加強對涉及“炒鞋”平臺的資金交易的監測,強化對“炒鞋”平臺風險特征的識別,結合外部公開信息等,提高分析研判能力。發現或有合理理由懷疑平臺參與洗錢等犯罪活動的,應及時提交可疑交易報告,切實履行大額交易和可疑交易報告義務。 

10月21日,21世紀經濟報道記者下載一款“炒鞋”平臺——毒app。頁面如下:

 

中倫文徳律師事務所高級合伙人陳云峰分析了“炒鞋”商業模式,他表示,通過下圖可以看出,僅就“炒鞋”活動來說,其發展與被我國監管部門清理整頓的“郵幣卡交易”、“炒幣”模式如出一轍,由于缺乏有效的監管,大眾參與,交易量大,一旦資金盤崩塌,其后果相當嚴重。

 

陳云峰認為,除了上述電商平臺自身的風險(包括非法集資風險、產品售假風險、擅設金融機構風險等)外,對于消費者(投資者)來說,此類主力人群是90后甚至是95后,大多是在大專院校在讀的學生或者剛剛步入社會職場的新人,收入普遍有限有限,其借助金融機構、電商平臺的分期付款、金融杠桿,通過透支、網貸等途徑借錢投資,一旦鞋市崩塌,其帶來的虧損很有可能遠大于投資者的償債能力,由此可能對消費者本人帶來信用風險。

上海錦天城律師事務所合伙人曾崢也告訴21世紀經濟報道記者,非持牌機構或組織通過交易所形式進行“炒鞋”等特定交易品種,可能與被我國監管部門清理整頓的“郵幣卡交易”、“炒虛擬幣”等非法交易場所模式相類似。

編輯:謝水旺 / 南方財經網 未經授權不得轉載

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